Г.Даваахүү: Мөнгө угаах, терроризмийг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх хуулийн хэрэгжилтийг эрсдэлд суурилсан арга хэлбэрт шилжүүлсэн



Монголбанкны Хяналт, шалгалтын газрын харьяанд Тусгай хяналтын алба байгуулагджээ. Энэхүү албаны чиг үүрэг, үйл ажиллагааны талаар тус албаны дарга Г.Даваахүүтэй ярилцлаа. 


-2017 оны тавдугаар сарын 1-ний өдөр Монголбанкны Хяналт, шалгалтын газрын дор Тусгай хяналтын албыг байгуулсан байна. Энэхүү алба байгуулах болсон шалтгаан юу вэ? 

-Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх үйл ажиллагааны олон улсын стандартад 2012 онд өөрчлөлт орсон. Энэ өөрчлөлтөөр мөнгө угаахтай тэмцэх үйл ажиллагаа, мөнгө угаахтай тэмцэх хуулийн хэрэгжилтийг эрсдэлд суурилсан хэлбэрээр явуулахыг шаардсан. Энэ стандартад нийцүүлэхийн тулд бид ОУВС-аас техник туслалцаа авч, хуулийнхаа хэрэгжилтийг эрсдэлд суурилсан хэлбэрт шилжүүлсэн. Эрсдэлд суурилсан арга хэлбэрээр хяналт, шалгалтаа хэрэгжүүлэхийн тулд Хяналт, шалгалтын газрынхаа бүтэц, орон тоонд багтаагаад, энэ чиглэлээр мэргэшсэн хүмүүсээ шилжүүлэн томилсноор Тусгай хяналтын албыг байгуулаад байна.  


-Энэ алба хэдэн хүний бүрэлдэхүүнтэй ажиллаж байна вэ. Албаны чиг үүрэг нь юу байх вэ?

-Одоогийн байдлаар Тусгай хяналтын алба 4 хүний бүрэлдэхүүнтэй байна. Мөнгө угаах, терроризмтэй тэмцэх тухай хуулийн хэрэгжилтийг банкуудад хангуулах үүрэгтэй ажиллаж байна. 


-Алба байгуулагдсанаас хойш 2 сар орчмын хугацаа өнгөрч байна. Өнгөрсөн хугацаанд хийж, хэрэгжүүлсэн ажлаасаа дурдаач?

-Тавдугаар сарын 1-нд байгуулагдсанаасаа хойш эрсдэлд суурилсан хяналт, шалгалтад шилжихтэй холбоотойгоор банкуудад эрсдэлийн үнэлгээ хийж байна. Үүнтэй холбоотойгоор шаардлагатай тоон мэдээллийг банкуудаас цуглуулсан. Энэ нь ихэвчлэн банкны бизнесийн цар хүрээ, бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний онцлог, харилцагчдадаа үйлчилгээгээ хүргэх арга хэлбэртэй холбоотой мэдээллүүд юм. Нөгөө талаас хяналтын тогтолцоо нь ямар байна вэ гэдгийг үнэлэхэд чиглэсэн 7 бүлэг, 90 асуулттай асуулгаар банкууд өөрсдийгөө үнэлж, бидэнд хариултаа ирүүлсэн. Энэ хариулт болон бусад тоон мэдээлэл дээр үндэслээд эрсдэлийн үнэлгээг хийж байна. Энэ ажил дуусах шатандаа орсон. 


-Тусгай хяналтын алба ажилласнаар ямар ач холбогдол, үр дүнд хүрэх вэ?

-Тусгай хяналтын алба эрсдэлд суурилсан тогтолцоонд шилжиж байгаа. Энэ утгаараа хяналт, шалгалтынхаа нөөц, бололцоог оновчтой ашиглах давуу тал үүснэ. Нөгөө талаас банкууд өөрийнхөө бизнесийн цар хүрээ, бүтээгдэхүүн үйлчилгээний онцлог, тэдгээрийг хэрэглэгчдэд хүргэх арга хэлбэртээ нийцтэйгээр хуулийг хэрэгжүүлнэ. Энэ үүднээс банкуудад хуулийг хэрэгжүүлэх тал дээр хөнгөлөлттэй талууд гарч ирнэ. Өөрөөр хэлбэл, бид бүх банкинд нэгэн ижил шаардлага тавихгүй гэсэн үг. Байхгүй бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнийхээ төлөө ямар нэгэн журам гаргах шаардлагагүй болно. Гэх мэтчилэн хуулийг оновчтой хэрэгжүүлэх тал дээр хөнгөлөлттэй зүйлүүд гарч ирнэ  гэж харж байгаа. 

-Бусад улсын банкуудтай харьцуулахад энэ талт дээр манай улсын банкуудын эрсдэл ямар түвшинд үнэлэгддэг вэ? 

-Олон улсын байгууллагаас манай улсын Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх үйл ажиллагаанд үнэлгээ хийдэг. Одоогоор улс бүр янз бүрээр үнэлж байна. Зарим улс Монголыг өндөр эрсдэлтэй орон гэж үнэлж байна. Энэ нь ялангуяа корреспондент банкны харилцаан дээр их ажиглагдаж байна. Гадны томоохон банкууд Монголтой хийж байгаа бизнесийн үйл ажиллагаа бага, хүлээгдэж байгаа эсрдэл өндөр байна. Тийм учраас корреспондент банкныхаа харилцааг  зогсоох арга хэмжээ авч байгаа тохиолдлууд гарч байна.  

-Ярилцсанд баярлалаа.

2017.07.31

Сэтгэгдэл бичих

АНХААРУУЛГА: Уншигчдын бичсэн сэтгэгдэлд deed.mn хариуцлага хүлээхгүй болно. ХХЗХ-ны журмын дагуу зүй зохисгүй зарим үг, хэллэгийг хязгаарласан тул ТА сэтгэгдэл бичихдээ хууль зүйн болон ёс суртахууны хэм хэмжээг хүндэтгэнэ үү. Хэм хэмжээг зөрчсөн сэтгэгдлийг админ устгах эрхтэй. Сэтгэгдэлтэй холбоотой санал гомдлыг 11321287 утсаар хүлээн авна.

ТӨСТЭЙ МЭДЭЭЛЭЛ

  • Шинэ
  • Их уншсан
  • Их сэтгэгдэлтэй

Ипотекийн зээлийн урьдчилгаа 25, хүү 7.5 хувь болно

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.23

Фэйсбүүк хаагдахгүй, шинэчлэл хийнэ

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.23

“Алтан жолоо” группийн Ерөнхийлөгч В.Энхбаатар БНСУ-д өвлийн олимпийн бамбар буухиаллаа

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.23

Бидний өрийг хэзээ тэглэж өгөх вэ, Ерөнхийлөгч өө? Олон хүн өр тэглэх асуудлыг хүлээж байгаа шүү

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.22

Хотын даргын суудал ганхаж эхлэв үү?

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.22

Танилц: АНУ-ын ажлын H-2A болон H-2B визний талаарх дэлгэрэнгүй мэдээлэл

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.22

Малын буян барагддаггүй, харин эзний буян л барагддаг...

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.22

Утаагаа санаж дуугарцгаав

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.22

Ипотекийн зээлийн урьдчилгаа 25, хүү 7.5 хувь болно

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.23

Фэйсбүүк хаагдахгүй, шинэчлэл хийнэ

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.23

Төрийн банкны амралтын өдрүүдээр ажиллах цагийн хуваарь

...

Дэлгэрэнгүй » 2016.12.29

УИХ-ын дарга М.Энхболд: Авлигын эсрэг бид бас нэгэн шинэ алхам хийж байна

...

Дэлгэрэнгүй » 2016.12.09

Тэмдэг, тэмдэглэгээг зөв газарт байршуулвал талбай дээр ажиллаж байгаа ажилчдын амь насыг аврах боломжтой

...

Дэлгэрэнгүй » 2017.10.24

Байгаль орчныг хамгаалах Монголын өв уламжлал

...

Дэлгэрэнгүй » 2016.07.06

Эмч,сувилагчийн эрүүл мэндийг хамгаалах талаар ярилцлаа

...

Дэлгэрэнгүй » 2017.03.14

Танилц: АНУ-ын ажлын H-2A болон H-2B визний талаарх дэлгэрэнгүй мэдээлэл

...

Дэлгэрэнгүй » 2018.01.22

Арван дусал бэлдмэл ойд гурван цаг алхсантай тэнцэх хүчилтөрөгчийг өгнө

...

Дэлгэрэнгүй » 2016.12.21

Жижиг, дунд үйлдвэрийг хөгжүүлэх сангийн зээл хэвийн үргэлжилнэ

...

Дэлгэрэнгүй » 2016.11.03

Н.Алтанхуяг хаалттай хуралдах санаачилга гаргалаа

...

Дэлгэрэнгүй » 2015.07.01

2016 оноос Ч.Сайханбилэгийн ЗГ дэд сайдгүй ажиллана !!!

...

Дэлгэрэнгүй » 2015.10.01

Эрүүл мэндийн сайд сумын эрүүл мэндийн тусламж үйлчилгээний нөхцөл байдалтай танилцлаа

...

Дэлгэрэнгүй » 2017.11.13

“51% хэрэглэгч таных” буюу RedPoint хөтөлбөр эхэллээ

...

Дэлгэрэнгүй » 2017.04.19

Түрээсийн орон сууцны мкв-ыг 6500 төгрөгөөр тооцно

...

Дэлгэрэнгүй » 2016.01.14

Асашёорюү Д.Дагвадорж Улаанбурхан өвчний эсрэг арга хэмжээ авахыг уриаллаа

...

Дэлгэрэнгүй » 2016.04.15